Utmost PanEurope - Private Wealth Portfolio France
Private Wealth Portfolio France
Le contrat d’assurance-vie irlandais d’Utmost PanEurope pour les patrimoines de plus de 500 000 €, multidevise, ouvert à la gestion sous mandat et portable à l’international.
Private Wealth Portfolio France, l'assurance-vie sur mesure d'Utmost PanEurope
Private Wealth Portfolio France est un contrat d’assurance vie entière à prime unique, libellé en unités de compte, émis par Utmost PanEurope dac, assureur irlandais autorisé à exercer en France en libre prestation de services.
Il est conçu pour détenir un portefeuille d’investissements dans une structure fiscalement avantageuse, avec pour objectif de valoriser votre capital à moyen ou long terme et de faciliter la transmission de votre patrimoine.
Les points clés du contrat
- Prime initiale minimale de 500 000 € (ou équivalent en devises)
- Devise du contrat au choix : euro, dollar américain, livre sterling ou franc suisse
- Contrat sur une tête ou deux têtes, dénouement au premier ou au second décès
- Versement possible par apport d'un portefeuille de titres existant (prime en nature), sous conditions
- Large choix de supports financiers et Fonds Interne Dédié géré par un gestionnaire discrétionnaire
- Possibilité de désigner un conseiller en investissement ou un gestionnaire d'actifs
- Rachats partiels autorisés
- Transférable dans d'autres juridictions en cas de changement de résidence
Un contrat destiné aux investisseurs fortunés résidents de France
Private Wealth Portfolio France s’adresse aux particuliers disposant de plus de 500 000 € d’actifs liquides à investir, résidents fiscaux de France, ainsi qu’aux investisseurs professionnels.
- Vous cherchez à préserver, faire fructifier ou transmettre votre capital ;
- vous épargnez à moyen ou long terme (durée de placement recommandée de 5 à 10 ans ou plus) ;
- vous souhaitez une solution sophistiquée offrant un large éventail d’options de placement ;
- vous préparez une expatriation, ou revenez vous installer en France.
Vous résidez déjà hors de France ? Utmost propose des versions de Private Wealth Portfolio adaptées à votre pays de résidence : découvrez les solutions pour expatriés.
Trois façons de piloter vos investissements
Gestion libre : vous sélectionnez vous-même les supports financiers éligibles avec l’aide du Cabinet.
Gestion conseillée : un conseiller en investissement vous accompagne dans les choix d’allocation.
Gestion sous mandat : un gestionnaire d’actifs discrétionnaire pilote un Fonds Interne Dédié selon le profil de risque convenu, auprès de la banque dépositaire retenue. Vous pouvez changer de stratégie lorsque votre profil de risque évolue.
Tous les investissements sont valorisés dans la devise du contrat, ce qui simplifie l’administration et le suivi.
Une tarification transparente et dégressive
Les frais d’administration du contrat sont dégressifs en fonction du montant investi. Des frais spécifiques peuvent s’appliquer en cas de détention d’actifs complexes, de changement de gestionnaire ou de dépositaire, ou de rachat total au cours des deux premières années du contrat.
Le détail des frais applicables à votre situation vous est remis lors de l’étude personnalisée, avec le Document d’Informations Clés (DIC) et les documents d’information spécifiques aux options d’investissement retenues.
Ce que vous devez savoir avant de souscrire
- Le contrat ne prévoit pas de protection contre l’évolution des marchés : la valeur des unités de compte peut baisser ;
- les évolutions de la législation fiscale peuvent affecter le rendement du contrat ;
- le contrat ne convient pas à une épargne de court terme, ni si un rachat total est probable dans les deux premières années ;
- il n’est pas destiné à l’investissement à effet de levier.
Étudions ensemble votre projet
Un premier échange confidentiel et sans engagement pour vérifier si l’assurance-vie irlandaise répond à vos objectifs patrimoniaux.
Avertissement. Les contrats d’assurance-vie en unités de compte présentent un risque de perte en capital : la valeur des supports financiers fluctue à la hausse comme à la baisse en fonction des marchés. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les informations de ce site ont un caractère général et ne constituent ni un conseil personnalisé ni une offre de souscription. Avant toute souscription, prenez connaissance du Document d’Informations Clés (DIC) du contrat, disponible sur utmostgroup.com, et des conditions générales.